真要降息了

昨晚美国非农公布,盘前就有传言说会下修今年3月前的就业数据接近100万,实际是81.8万。

之前虽然也经常下修,但通常只有几万,多也不过30万左右,这次直接来个小100万,类似于股票跌3cm和跌停的区别,给人的心理震撼完全不同。

无论这个数据是怎么来的,都意味着9月联储降息概率无限接近100%。从最新公布的联储会议记录来看,其实有相当部分票委主张7月就降息,几乎所有票委同意9月降息。

对我们的影响大概有两点。

一是人民币汇率可能会涨。

二是大概率央妈也会跟着降,未来我们每个月的房贷可以少还那么一丢丢,企业那边各项债务的化解难度下降一丢丢,整个社会身上的负担会轻一丢丢。

对我村肯定是利好,但有利好会不会涨那就是另外一个问题。不过至少昨晚中概指数涨2.4cm,收复前天大部分失地,聊胜于无吧。

对了,还有一个比较大的影响就是保险,随着无风险利率的下行,各类保险产品的预定利率上限肯定要降低,9月后新备案产品就只能是2.5%,再次降低0.5%,超过2.5%的产品要停售。

也就还有一周左右的窗口期,有想法的可以动手了。

……

1、小米Q2营收889亿,同比+32%,调整后净利润62亿,同比+20.1%;营收符合预期,利润超预期20亿左右,其中汽车亏损18亿左右。手机是成熟业务利润利润很稳定,今次超预期的原因主要是汽车毛利率能有15.4%,比预期高很多。

根据雷总自己的说法,这是小米成立以来最出色的季报。

我大概估算了下,等到汽车不亏钱以后,小米大概是一家年赚300亿的公司;如果汽车还能赚钱,那你们自己算吧。目前市值4300亿港币,手里有1400亿左右的现金,其他还持有一大堆股票就不算了。反正我是觉得现在这个估值太低了,可中概又有谁不低估呢?

2、吉利汽车上半年净利润106亿,同比+575%,不过扣非是33.7亿。上半年卖了90万辆车,平均每辆车赚不到4000元,实话实说太可怜了,假如未来不那么卷一辆车能赚上1万块钱,那汽车股的春天可能就来了。

极氪Q2营收200.3亿,同比+58%,环比+36%,整车毛利率14.2%,实现单季度盈利。不过财报中把研发费用都资本化了,假如把Q2的26.2亿研发费用都费用化的话,实际还亏损20多亿。

极氪最近的事比较多,实话实说公司吃相不太好看,也算是传统车企转型新势力的水土不服。不过最终决定胜败的还是车好不好,至少在这份财报里体现出了竞争力。目前在纯电新势力中,小米和极氪基本算是一档的,都是属于努努力就能不亏钱那种,小鹏和蔚来还得熬着。

3、恒瑞医药上半年净营收136亿同比+21.8;利润34.3亿,同比+49.7%。这业绩真的可以,难怪在医药里面这货走势稳如老狗。

4、舍得Q2营收-23%,净利润-88%。虽然我不太懂为啥营收降了不到四分之一利润就快归零,但大概率来说这就是白酒行业去库存的现状,也是不少白酒厂虽然业绩看着还不错但股价一直跌的原因,万一下季度你也给我来个雷呢?

5、爱美客Q2营收+2.3%,净利润+8%,但无论营收还是利润环比Q1几乎停滞。这货的市盈率目前是25PE,又向来不怎么分红,那年化增长至少要有15%左右才能压得住。否则的话,无论茅子还是大鹅,分红和回购比你多、增长还比你高,为啥要来买你呢?

6、科大讯飞上半年亏损4.01亿,市值还有700多亿。得亏这货是在A村,还能靠各种故事和信仰充值,如果是在港村的话我很怀疑市值只能有7亿。

港村还行,A村我懒得说,就这些了。💸

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